SSFs
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【SSFs】一种让您在下跌行情中保护利润的金融衍生品?

什么是SSFs? SSFs的全名被称做为Single Stock Futures,也就是个别股票期货。 对期货交易完全零基础的小伙伴可以点击如下: 什么是期货?期货分为多少种类? 一般上来说,马来西亚的普通散户并不具备做空股票的资格,这是因为做空个股的风险与做多股票相比相对来得高。做空个股除了得面对借入股票的利息外,还得在规定的时间内对该做空标的资产(underlying assets)来进行平仓。 那么竟然无法通过普通的借票卖出策略来对冲风险,散户唯一能够在下跌趋势中获利的产品唯有衍生产品。 期权:买入看跌期权/ 卖出看涨期权 期货:卖空期货 由于期权这一个衍生产品在马来西亚并不被广为人知,理财Motiffun在此篇就不多做介绍。 如何使用SSFs来卖空个股? 许多期货新手在刚踏入期货交易时都会把其看待成和卖空个股一样的概念。但是其实卖空个股与卖空期货这两种概念并不完全相同,这是因为: 期货是一种衍生产品,交易者所作出的买卖并不会影响标的资产(underlying assets)的价格与走势。 期货并不需要通过借票来卖空个股。交易者如果想要对该期货平仓,只需买入/卖出对应的期货即可。 为了对接相应的风险,买入/卖出个股期货时就已需要设定止损点。理财Motiffun将会把CIMB的个股期货,代码为(FCIM)做为例子: Buy limit/Market之后,直接Sell Stop一张position做为止损点。 Sell limit/Market之后,直接Buy Stop一张position做为止损点。 Sell/Buy Stop还有一个好处就是当交易者购入的仓位已经有了盈余之时,交易者还能把目前已经开着的Sell/Buy Stop仓位调至盈余位置之上/下,来确保自己的这一单交易是稳赚不赔的。 而对于比较有充足时间盯着盘口的交易者如果不想要设定Sell/Buy Stop时,也能够自行通过Sell/Buy […]

指数型基金
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稳定获利的组合当中不可或缺的交易工具-指数型基金

指数型基金的起源|指数教父 – 约翰·博格(JohnBogle) 顾名思义,指数型基金(ETF)指的就是和指数相关的基金。而指数就是由一篮子和指数相关的资产所组合而成的产品,就好像马来西亚的30大蓝筹指数是由30间市值最大的公司所组合而成。 其实指数型基金这产品早在1975年时就已经出现,但是由于当时的基金行业并不被投资者给重视,结果这让基金这一行业在当时发展得异常缓慢。 这一切其实也都有迹可循……指数基金教父也是先锋基金公司的创始人约翰·博格,JohnBogle曾在1975年里发行了世界上第一支指数投资信托。当时这支基金的最初预想原本是想要募集高达1.5亿美元,但是最终的结果却差强人意只募得区区的1100万美元。 产品的好坏最终会被时间给证实 经历了长达10年多的时间之后,指数基金的资产取得非常大的跃进,由当时初创时期的1100万美元成长至1985年的5亿美元之多。这飞跃性的增长直接让华尔街的大佬们都大跌眼镜。 近年来,由于指数型基金低廉的费用、可预估的风险程度以及分散个股投资风险的特性让许多投资者都喜欢把它纳入到自己的投资组合里。 根据历史大盘指数的数据证实,大多数的主动基金投资都难以战胜指数。这全是归咎于因为指数长期都处在于上涨趋势。就算是投资者恰好遇到熊市的到来,只要个人懂得利用平均成本法(Dollar Cost Averaging Method)来加以投资,那么他们的资金最终都还是能够取得增长的。 指数型基金分为多少种类? 一般上指数型资金有分为3类: 股票指数 商品指数 债券指数 股票指数就有像是代码为SPY的SPDR S&P 500指数,其持有重仓的股票分别是苹果公司、微软、亚马逊、脸书以及谷歌等等的科技股。 长期看好商品价格的投资者也能够买入商品指数来多元化自己的个人投资组合。最著名的商品指数基金莫过于代码为PDBC以及DBC了。它们所持有的大宗商品就有原油、黄金、大豆以及天然气等等。 而最后的债券型指数基金就相对简单的多了,这一类型的指数基金和上面两对比起来风险较小。这是因为它们所持有的债券多数都是和联邦政府有关联的债券,这一类的政府债券和其它公司债券相比拥有较低风险的特性。 马来西亚的资本市场能够交易指数型基金吗? 马来西亚交易市场也有发行本土的指数型基金,但是由于交易量和其它国家相比起来较低,在此理财Motiffun就不多谈。有兴趣的朋友可以前往Bursa Malaysia的官网查询。 拥有股票交易户口的用户能够通过个人平台来直接买入相关指数基金,而没有交易户口的用户也不必太过担心,可以通过名为Fundsupermart的网站来进行相关选购。它们家的平台提供的基金概括美国、香港以及新加坡等等的国家。 对于想要进行长期投资的投资者来说,指数型基金能够让他们个人把风险分摊至最小化。如果您个人觉得分析个股非常耗时且无太多时间追踪每个季度出炉的报表,那么指数型基金将会是您的其中一种选择。 您可能感兴趣: 股息是什么?教您利用股息来产生被动收入! […]

covid-19-chances-or-crisis
知识面

新冠病毒的出现,是危机还是机会?

春风吹又生的新冠病毒到底何时看得到尽头? 新冠病毒自2020年1月起大爆发以来,重创了许多无数行业。天降横来的卫生事件造成了许许多多的草根阶级都对它感到无所适从。 在这一种紧急的情况下,各国所能采取的措施纯属非常有限。除了封国以及管控人流以外,应该就再也没有更好的方法来应对此次的卫生危机了。 那么封国策略以及管控人流真的奏效了吗? 根据worldometer网站每日更新的报告显示,由于许多国家在疫情还未得到完全控制的情况下急于放行让经济恢复100趴的运作,结果这让病毒的案例并未随着时间的渐进而逐渐消减,反而是每日增加。 放行经济 = 增加案例,管控措施 = 经济萧条。虽然两种方法都是好方法,但是疫苗不推出始终都不能让病毒彻底地被根治。 病毒的出现让科技步伐加快了许多 无论是服装、饮食、娱乐业又或者理发店都被这一次的卫生事件彻底的给击垮。在这连续3个月都不能经营的情况下,店家经济受创的程度可想而知。 由于新冠病毒造成店家无法营业,许多的店主被迫通过网络直播来销售自己的产品,这也就是为什么美国纳斯达科技指数一直屢創新高的原因之一。 传统的线下业务如果无法对应此次的卫生危机做出生意模式的调整,很快地它们的市场份额将会被其它的线上销售给夺得先机。 居家办公也间接带动了电子产品的需求。无法出外旅行也许会让掌上型游戏机又或者电脑相关产品的销售量给提升。外送服务、电子钱包等等的使用率在这期间也取得了爆炸性的增长。这一切的一切都归功于新冠病毒的发生。 卫生意识的提高间接带动了医疗健康领域的发展 新冠病毒的出现让个人防护用品的需求在这期间取得突飞猛进的增长。无论是手套、口罩、个人防护用具又或者消毒液等都变成了所谓的抢手货。 屢創新高的健康领域板块也证明了投资者对它们的期望非常高。马来西亚出产手套最多的公司 :顶级手套(7113)更是挤下之前排名第二的大众银行(1295)。 目前50大最大市值的公司,手套股便占了4家,分别是顶级手套(7113)、贺特佳(5168)、速柏玛(7106)以及高产伲品(7153)。 航空旅游业到底应该何去何从? 通过法律途径申请破产的航空公司不尽其数,而还未破产的航空公司也被此次的危机搞得苟留残喘。如果说要把旅游业打造成一门虚拟体验,想必还是不大可能,因为身历其境与虚拟体验还是不太一样的。 根据航空公司最新出炉的业绩报表都不难发现,它们的业绩都是惨不忍睹的。亚航最新出炉的业绩单季就暴跌了900趴之多。亚航X也不枉多让,单季也录得片面暴跌1千3百趴之多。 高盛(Goldman Sachs)也对航空业抱持者悲观的态度,原本指望航空业能够才2022年恢复,但是根据最新的报导指出它们觉得航空业最乐观也就只能在最早的2023年恢复为和新冠病毒发生前一般的模样。 由此可见,新冠病毒对世界经济体的冲击始终都高过它所带来的益处。那么如果说疫苗到2021年前都还未推出的话,那么想必人们都只能在这个期间居家防“毒”了吧。 您可能感兴趣: 低利率的常态,投资已成必然学习的技能 马来西亚国家光纤计划NFCP到底是个什么东西? 来临的Q3即将颁布的NIIS项目,到底是个什么计划? […]

NIIS
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来临的Q3即将颁布的NIIS项目,到底是个什么计划?

什么是NIIS? NIIS的全名意即为National Integrated Immigration System,也被称为叫做国家移民局综合系统。而NIIS的前名则被称为SKIN(Sistem Kawalan Imigresen Nasional)。 这项计划在2017年时曾经被一家叫做Presbhd (5204)的上市公司给成功竞标。当时的拍板叫价额度高达RM3.5 Billion,时期则是为时15年。由于叫价额度并不便宜,经过当任的希望联盟政府与内政部长丹斯里慕尤丁的讨论后在2018年时即刻被腰斩。 这一次的NIIS的叫价额度也由先前的RM3.5 Billion被降低至目前的预算额度介于RM1 Billion至1.8 Billion之间。如果把赔偿予Presbhd (5204) 的RM800 Billion左右的金额一起纳入估算,总体看涨金额也比之前的叫价额度还低许多。 为什么NIIS这一个项目涉及的金额那么大? 要知道NIIS这项项目涉到国家关卡移民部门,只要是牵涉到移民部门都攸关到国家的国防安全。而NIIS从最初到现在的成型都牵涉到4个最主要的核心模块: 其一:Visa签证以及许可部门。由于涉及的资料长达20年之久,其牵涉难度非常困难,必须要由特定的公司以及技术加以处理。 其二:护照系统。日益猖狂的盗用资料以及骇客技术,使目前的护照系统必须接着加强以及提升。 其三:边境检查系统。生物识别自动闸门系统以及核对检查都是并列在这一项。吉隆坡国际机场一部分的生物识别自动闸门系统就是由Datasonic (5216) 的技术所打造。 其四:最后这一项涉及的是执行的这一块。简单来说就是技术支援的部分 以上这4项都涉及到人力、技术以及国家安全,由此可见,涉及千亿实属必须。 NIIS涉及的上市公司有哪一些? NIIS的招标工程已在今年的3月4日截止。所涉及参标的公司也牵涉其多,最著名的当属在国政(Barisan Nasional)执政时期股价屢創高峰的Myeg […]

低利率的常态
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【钱生钱,钱滚钱】低利率的常态,投资已成必然学习的技能

低利率的常态,造就了马股历史新高成交量的发生 低利率的常态,您我不可不知!翻看过去几周的马股(KLSE)成交量,自5月13日以来就开始频频屢創新高,按奈不住的巨牛更在5月18日时一举突破112亿的史上最高交投记录。那么到底是什么原因促成马股这一次的投资浪潮呢? 首先让我们来看看国家银行自2019年5月7日以来起开始下调OPR(overnight policy rate)的所有记录。 从图表中能看见国家银行(BNM)自5月7日最后一次降息以来,便在2020年头开始疯狂式的开启降息模式。其中之一的原因当然和新冠病毒(COVI-19)脱离不了关系。马来西亚不仅仅是其中一个开启降息模式的国家,全球经济领头羊 – 美国也自1月29日以来开始从先前的1.75%降至目前的 0.00 – 0.25% 。 要知道Bank Negara Malaysia(BNM)是所有马来西亚在内银行的先瞻性指标,所有的银行基准贷款利率(BLR)以及基准利率(BR)都会因此而被受影响。 由于基准利率的下调以及定期存款已经无利可图,富人便会由始开始把定期存款内的金额投放进入房地产又或者股市这一类型的风险资产。 屢創新高的健康保健板块,让马股成为东南亚股市里的耀眼之星 不说您不知,马来西亚的手套股可是全球家喻户晓的领头羊。Topglove(7113)便是全球最大的手套制造商之一,而Harta(5168)这一家手套制造商也是全球最大的丁腈手套生产商。两家手套制造商的股价在截止6月目前以来纷纷录得至少100%的片面回酬。Topglove(7113)由先前的3-4令吉左右涨至目前的最高16令吉。 而Harta(5168)也不枉多让,也由先前的4-5令吉左右涨至目前的最高点13令吉多。从这一轮的涨潮中能够发现虽然以上2只蓝筹股的涨幅可观,但是散户热衷短炒的中低价股项更是涨的比天好高。 Carepls(0163), ruberex(7803), adventa(7191)等等的这一些甚至其它关联健康领域(medical)的股项都在这一次的涨潮中录得非常好的回酬。由此可见,如果投资者在1月初大家人弃我取时大捡相关被低估的手套关联股,截止目前为止也已经获利丰厚。 负利率国家的所实行的负利率政策,促使人民把钱拿出来使用而不是储蓄 翻看其中5个实行负利率的国家不难发现,正利率政策已经对它们来说毫无帮助,低通胀的发生至使这一些国家不得不实行负利率政策。为了增加国民的消费量以及提高通货膨胀率唯有实行负利率政策来间接带动国民的消费,并且取消他们存款的念头。 在以后的将来,马来西亚是否会和这一些国家一样发生低通胀的问题并且实施负利率政策我们不得而知,但是想必低通胀在未来肯定会成为所有国家习以为常的痛点。 为了迎接这一天的到来,理财投资风潮将会在未来几年成为你我都不可不知的技能之一。无论是股市也好又或者其它的金融产品,只要大家都做好必要的风险管控以及资金管理,那么最终都能达至自己所设定的最终目标。 您可能也感兴趣: 【股息篇】上市公司派息前两日内买入股票能不能获得股息? 宅在家不出门也能够交易股票!教您如何申请一个交易户口? 现金预付、对敲和保证金交易户口的差别在哪里? […]