指数型基金
理财面

稳定获利的组合当中不可或缺的交易工具-指数型基金

指数型基金的起源|指数教父 – 约翰·博格(JohnBogle) 顾名思义,指数型基金(ETF)指的就是和指数相关的基金。而指数就是由一篮子和指数相关的资产所组合而成的产品,就好像马来西亚的30大蓝筹指数是由30间市值最大的公司所组合而成。 其实指数型基金这产品早在1975年时就已经出现,但是由于当时的基金行业并不被投资者给重视,结果这让基金这一行业在当时发展得异常缓慢。 这一切其实也都有迹可循……指数基金教父也是先锋基金公司的创始人约翰·博格,JohnBogle曾在1975年里发行了世界上第一支指数投资信托。当时这支基金的最初预想原本是想要募集高达1.5亿美元,但是最终的结果却差强人意只募得区区的1100万美元。 产品的好坏最终会被时间给证实 经历了长达10年多的时间之后,指数基金的资产取得非常大的跃进,由当时初创时期的1100万美元成长至1985年的5亿美元之多。这飞跃性的增长直接让华尔街的大佬们都大跌眼镜。 近年来,由于指数型基金低廉的费用、可预估的风险程度以及分散个股投资风险的特性让许多投资者都喜欢把它纳入到自己的投资组合里。 根据历史大盘指数的数据证实,大多数的主动基金投资都难以战胜指数。这全是归咎于因为指数长期都处在于上涨趋势。就算是投资者恰好遇到熊市的到来,只要个人懂得利用平均成本法(Dollar Cost Averaging Method)来加以投资,那么他们的资金最终都还是能够取得增长的。 指数型基金分为多少种类? 一般上指数型资金有分为3类: 股票指数 商品指数 债券指数 股票指数就有像是代码为SPY的SPDR S&P 500指数,其持有重仓的股票分别是苹果公司、微软、亚马逊、脸书以及谷歌等等的科技股。 长期看好商品价格的投资者也能够买入商品指数来多元化自己的个人投资组合。最著名的商品指数基金莫过于代码为PDBC以及DBC了。它们所持有的大宗商品就有原油、黄金、大豆以及天然气等等。 而最后的债券型指数基金就相对简单的多了,这一类型的指数基金和上面两对比起来风险较小。这是因为它们所持有的债券多数都是和联邦政府有关联的债券,这一类的政府债券和其它公司债券相比拥有较低风险的特性。 马来西亚的资本市场能够交易指数型基金吗? 马来西亚交易市场也有发行本土的指数型基金,但是由于交易量和其它国家相比起来较低,在此理财Motiffun就不多谈。有兴趣的朋友可以前往Bursa Malaysia的官网查询。 拥有股票交易户口的用户能够通过个人平台来直接买入相关指数基金,而没有交易户口的用户也不必太过担心,可以通过名为Fundsupermart的网站来进行相关选购。它们家的平台提供的基金概括美国、香港以及新加坡等等的国家。 对于想要进行长期投资的投资者来说,指数型基金能够让他们个人把风险分摊至最小化。如果您个人觉得分析个股非常耗时且无太多时间追踪每个季度出炉的报表,那么指数型基金将会是您的其中一种选择。 您可能感兴趣: 股息是什么?教您利用股息来产生被动收入! […]

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知识面

【交易平台演变史】Etoro网上交易平台是否可靠?

在了解Etoro之前,让我们先来看一看交易平台的演变史 早期的投资者如果想要交易金融产品都必须经由特定的交易媒介来进行交易,那就是透过初期的公开喊价模式(Open Outcry System)来参与买卖交易。 公开喊价模式是通过热像专员来帮忙投资者传达交易讯息给经纪人,透过经纪人的帮忙,投资者方可参与交易活动。 初期的交易活动都是透过人手交割的方式来处理所有投资者的交易,由于使用人手交易的效率非常缓慢,先前的交割期是以T+7的模式来运作。直到中央存托系统 (Central Depository System)的出现之后,公开喊价的模式才被逐渐淘汰,并转而使用电脑化的模式来运作。 而现在的投资者只需使用个人的智能设备,就能开始使用投行旗下的交易程序来做网络交易,非常的方便且便捷。 但是… 以现有的交易系统来看,它们仍然存着在一定的缺点,那就是投资者仍需缴交一定数额的佣金来进行交割。这一种模式对于交易额非常小,但是却又想进行交易的投资者来说是极为不公平的。这是因为在投资者还没获利之前,就已经面临了所谓的纸上亏损(Unrealized Losses)。 那么以上的这一些资讯又和Etoro有什么关系呢? Etoro这一个平台说长不长,但是说短也不短,自2007年直到现在的2019,Etoro早已在市面上生存了10多年之久。许多人都曾对它这一平台产生了许多不好的影响,由于在平台创立的初期,因为技术的不成熟而频频导致交易系统发生故障。这也说明了为什么许多人都在网络上评击Etoro这一个平台。 对于Etoro的交易属性来看,它彻底了帮忙投资者解决了以上的那一些问题 投资者在入金之后,透过Etoro的这一个平台来进行买卖是没有所谓的交易费用的。这也说明了无论投资者参与的买卖次数是多或少,都不需在买卖先后被征收额外的交易费用。投资者唯有在出金时需支付一笔25美元给Etoro这一个平台。这除了能够帮助投资者建立长期投资的信念之外,Etoro也能够靠着这一笔费用来达到永续经营的目的。 Etoro这一个平台还有些什么好处呢? Etoro的交易货币是使用美元来计算,在大市不好的情况下,投资者使用美元来进行投资将会是一个比较好的选择。这是因为美元毕竟属于避险资金,当局部风险上升时,使用美元来交易的风险将会低于其它的币种。 除此之外,投资者也能够透过Etoro来投资外国的金融产品,除了股票之外,Etoro的平台也提供ETF 、 大宗商品、虚拟货币以及指数来给投资者们选择自己适合投资的产品来投资。 科技创新带来的好处 Etoro彻底的利用网络的趋势来建立起自己的平台。以目前的趋势来看,或许未来的抽佣制度模式会被逐渐淘汰转而使用零抽佣的制度来运行,这一切的改变将会彻底惠及广大的投资者们能够一起参与投资金融市场所带来的好处。 如果您看到这里就代表了对普通的金融知识深感兴趣,欢迎您与更多人分享。 理財Motiffun会在投资的路上陪您一起成长! 让我们一起朝向Financial Freedom and Passive […]

StashAway
其它

数字财富管理平台StashAway,让人工智慧来帮您投资

Artificial Intelligence(AI)人工智慧这一词汇早在20世纪40年代初期,经由计算机(computer)的诞生而一直沿用至今。初期的构思是由人工+智慧所组成。人工意即为由人类所创造,而智慧则代表着意识以及自我认知。 由于目前技术的限制,人工智慧还不能完全达到和人类拥有完全一样的自我意识。 而今日的主题StashAway多少都能够和人工智能扯上一些关系。这是因为它是全新加坡第一所被新加坡金融管理局给承认的 “智能机器顾问”,另外,它也是被马来西亚证券事务监察委员会(SC)给批准的其中一间资金管理公司(也就是我们俗称的基金公司)。 何为智能机器顾问? StashAway能够根据用户的风险喜好来决定客户本身适合何种投资方式。所以里面也各别拥有不同的风险选项提供给客户选择那就是激进式,中等以及保险式。 由于公司投资的金融衍生品概括全球,并不会因为单一国家面临的经济数据不好而发生结构性的投资问题,这也大大减低了StashAway投资组合的风险。哪为么什么公司会把它称作为是“智能机器顾问”呢? 这是因为人类并不能够因为组合的亏损而理性思考,总是把该“收”的提前卖出,该卖的迟迟抱着都不肯放手。要知道基金也是由人类做出投资决策,并不能够完全因为暂时性的纸上亏损而完全的理性思考。而StashAway则完全不会发生这种状况,一切都交由数据来做出投资决策。 除此之外,由于有些金融衍生品拥有最低投资额度,并不是所有的散户都能够参与,而当您把资金投放在StashAway时就不会面临此种状况。 您应该把一部分的资金分配在稳定的资产上 作为一个明智的投资人士,对于自己的组合总是应该时不时的就去检讨,而不是放着置之不理。 而对于投资完全没有经验且又不相信基金经理推荐的基金时,StashAway也许就是投资人士的其中一个选项。投资不需把它搞得太过复杂化,只要能够达至投资者自己设下的投资目标,那么它就是一个成功的投资方案。 人工智能又或者机器化虽然不能够完全取代人类,但是它们胜过人类的应该也就只有去理性化思考了。 #备注:StashAway并没有设置最低投资的余额,投资者能够根据自己的喜好来分配投资额度。 有兴趣的投资人士也可前往StashAway马来西亚的官网网站查阅更多的详情 如果您看到这里就代表了对普通的金融知识深感兴趣,欢迎您与更多人分享。 理財Motiffun会在投资的路上陪您一起成长! 让我们一起朝向Financial Freedom and Passive Income的路前进吧! 理财Motiffun,投资这么fun!