投资里资本大小的重要性

大资本和小资本的差别在哪里?

资本

投资者总是能够在各大投资理财专业里听过似曾相识的消息,
某某投资大师一年的平均回酬介于10-20%,
身家又涨了X倍。

而这时候跟着投资大师组合投资的小资投资者却发现
自己的回酬即没有20%,
也没有10%,
实际上的回酬扣除了购买的费用还面临纸上亏损。

为什么会有731定律?
而为什么普遍的投资者都会败在大市的手中?
其实这一切都和资本的大小有者密切的关系。

有一个新手投资者带着10K的资本开了自己的股票户口

对于这一位毫无头绪的投资者,
他认为最好的做法就是跟着大师的投资组合,
大师看好的领域就买进,
看淡的领域就卖出,
由于大师的投资报告一年就只公布两次,
新手并不能够完全跟着大师的投资组合来操作自己的选股组合。

在跟着大师投资的第1个月里,
新手理所当然的轻松获利,
但是到了第4个月,
由于经济指标显示未来普遍看低这一领域,
致使该领域的股票价格全面下跌。
由于新手对于领域里的新闻并不敏感,
等到想要卖出时亏损额已经变得非常庞大,
这时候新手唯一能做的唯有认赔出场,
新手也发誓以后再也不碰股票这玩意儿。

从以上几点来看,
不难发现这一位新手虽然带着10K的资本但是他所缺乏的有几点:

  • 没有设立止损的目标致使资本不断的减少
  • 报告的滞后性质导致不能够获得最新资讯
  • 新手的资本以及组合资金的分配不够全面

拥有庞大资金的大师并不会在投资报告里公布
自己单一买股所分配的资金大小,
也不会公布自己进场点和出货点的准确时间。

为什么资本的大小非常重要?

大师拥有10亿的身家,
如果说大师认赔出场的机会拥有10亿次,
那么新手认赔的机会也就只有大师的0.0001%也就是100000次。
在这一种情况下,
如果新手投资的前10千次都是负回酬的话,
那么新手永远也等不到第10千次过后才能带来正回酬的时刻。

在这种资本大小的不同性质下,
止损点便变得非常关键,
资本大的投资者能够承受的纸上亏损度往往大于新手投资者。
如果把10亿分成10组组合,
每一组组合是1个亿,
那么这1个亿的15%对新手投资者来说也已经实属天文数字了!

对于资本大的投资者能够涉及的投资组合往往非常多,
这是因为他们拥有的资金非常庞大,
投资于单一组合的风险非常高。
而对于资金小的投资者如果把资金平均分配在太多组合上,
那么获利的机会当然是微乎其微。

资本的大小往往会决定投资者们的投资策略,
对于资本小的投资者注定需要通过缩衣节食以及累积资本的阶段,
当其他投资者转变为投机者时,
资本小的投资者还需放弃短期的眼前回酬,
着眼于往后更加大的丰厚回报。
虽然长远的基本面投资者带来的回酬非常缓慢,
但是如果能够把这一切延后,
那何尝不是一件美好的佳事呢?


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